BESSER VORSORGEN
MIT ELEPHANTS HEAD.
Das beste
aus zwei Welten.
Absolut kundenorientiert: Sie bestimmen, wie sicher und flexibel Sie Ihr Kapital anlegen möchten.
Vorteile zu 100% nutzen: Sichern Sie sich staatliche Zuschüsse und maximal Steuern sparen.
Riesige Auswahl und Möglichkeiten: Sorgen Sie genau so vor, wie Sie es benötigen: Individuell.
Objektiv nachvollziehbar.
Steuern sparen.
Je früher, desto besser.
Der Finanz-Vorsorge-Check.
Das ist für Sie kostenlos, doch auf keinen Fall umsonst.
Wir stellen sicher, dass
Sie besser vorsorgen.
Als unabhängige Versicherungsmakler und Finanzanlagenberaten kennen wir die besten Lösungen aus zwei Welten und arbeiten nicht für einen Produktgeber, sondern für Sie.
Unsere Beratung ist leicht verständlich, kostenlos und unverbindlich. Mit unserer Expertise und modernen Tools zeigen wir Ihnen unterschiedliche Lösungswege und Auswirkungen auf. Das sorgt für Klarheit, gibt Sicherheit und verbessert Ihre Zukunftsaussichten.
zweifache Beratung in
nur einem Termin.
in Ihrem
Interesse
Jahre
Erfahrung
Kunden
Zufriedenheit
Das Große und Ganze
auf einen Blick.
Unsere Beratung inkludiert eine sorgfältige und zutreffende Analyse Ihres Status quo. Je nach Wunsch beziehen wir Parameter zur Altersvorsorge, Absicherung, Familie und Vermögen mehr oder weniger umfassend in die Beratung ein. Die Vor- und Nachteile der jeweiligen Produktlösungen erklären wir leicht verständlich und zeigen die Auswirkungen auf.
DIN-zertifiziert.
Gewinnen Sie wertvolle Einblicke mit der nach DIN 77230 zertifizierten 'Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte' und bringen Sie Ihre Vorsorge auf Stand.
Individuell.
Wir zeigen und vergleichen auf Basis Ihrer persönlichen Daten zu Einkommen, Steuerlast und Co die Auswirkungen unterschiedlicher Anlagevarianten.
Bessere Vorsorge
gibt ein gutes Gefühl.
Wir berücksichtigen schon heute, was erst in Zukunft wichtig wird, aber dann nicht mehr gelöst werden kann. So schaffen wir Freiraum und Optionen für Unvorhergesehenes und sorgen zugleich für Flexibilität und Planbarkeit. Diese Weitsicht bringt Sicherheit für den Fall der Fälle, verbessert Ihre Altersvorsorge und regelt Ihren Nachlass steueroptimiert.
Für jedes Alter:
Jung bis alt.
Unsere Beratung kennt kein Alter, bietet jedoch Lösungen für jede Lebenslage und Ziel. Wir optimieren das 'hier und jetzt' und stellen die Weichen für ein 'dort und später'.
Steuerfrei:
Erben & schenken.
Unsere Beratung sichert Ihr Hab & Gut auch über Generationen hinweg, bietet Ihnen Kontrolle auch nach Schenkung und Ihren Erben Planbarkeit und Perspektive.
Das Feedback von
zufriedenen Kunden.
Antworten auf Ihre wichtigsten Fragen
Was ist die DIN 77230?
Die DIN 77230 ist eine Norm für die Basis-Finanzanalyse privater Haushalte, die eine objektive und transparente Analyse der finanziellen Situation ermöglicht.
Warum ist ein Finanz-Vorsorge-Check wichtig?
Der Check identifiziert finanzielle Risiken und Versorgungslücken. Themen wie Altersvorsorge oder Berufsunfähigkeit sind im Vorfeld und nicht im Leistungsfall zu optimieren. Die Finanzanalyse nach DIN 77230 ist eine standardisierte und nachvollziehbare Grundlage für die Finanzberatung und ist somit ein objektives Messinstrument.
Welche Daten muss ich angeben?
Grundsätzlich bestimmen Sie selbst, welche Daten Sie angeben möchten. Je vollständiger die Angaben sind, desto gründlicher kann eine Analyse durchgeführt werden. Für eine vollständige Analyse benötigen wir persönliche Angaben, finanzielle Daten zu Einnahmen, Ausgaben, Vermögenswerte und Schulden als auch Informationen zu bestehen Versicherungen.
Wie oft sollte ein Finanz-Vorsorge-Check durchgeführt werden?
Die Analyse des Status quo und Ausblick auf zukünftige Entwicklungen sollte in regelmäßigen Abständen (ca. 5-10 Jahre) und insbesondere bei wesentlichen Veränderungen wie Berufseinstieg, Familiengründung, Heirat, Scheidung, Geburt eines Kindes, Karrieresprung, Immobilienkauf usw. erfolgen.
Welche Kosten entstehen für die Beratung oder ist das kostenlos?
Unsere Beratung ist ein kostenloser Service für Sie. Als Versicherungsmakler und Finanzanlagenvermittler partizipieren wir an der Vermittlung von Finanz- und Versicherungsprodukten.